事例 01 / ファミリーオフィス
遺産相続に備えた資産の組み替え
製造業の経営者家族からのご相談でした。相続時期が10数年後に控える中で、株式、不動産、現金を時間軸で整理。58億円を3つの用途に分けた事例です。
課題：相続時期と事業継続の両立 ／ 成果：資金フローの見直し
数字に残らない
前後の話。
成果の数字だけでは、運用の質を測れません。RIVERBANK TRADING AND HOLDING LTD は、課題がどういう内容になり、何を解決したかを公開します。
5つの事例
支援した5つの場面
すべて日本全国での支援です。金額や固有名は公開の許可をいただいた範囲に限り、構造と手順は共有しています。
事例 02 / インフラ
インフラ資産の長期保有への組み替え
短期の値動きに振り回されていた資産を、10年スパンで保有できる枠組みへ。資金使途と保有期間の整合から設計し直しました。
課題：資金流動性と長期運用の両立 ／ 成果：保有期間の明確化
事例 03 / フィンテック
未上場フィンテックへの出資と支援
シリーズB期の案件に RIVERBANK TRADING AND HOLDING LTD が出資。財務調査と採用支援を行い、次回ラウンドへの増資まで支援しました。
課題：財務の透明性と成長速度の両立 ／ 成果：議決権条件の明文化
事例 04 / ヘルスケア
医療技術企業への長期投資の設計
承認までの期間が見通せず、短期の収益性を重視する運用からは外れました。長期の忍耐と売却の条件は事前に決めました。
課題：長期保有の根拠と評価方法 ／ 成果：監視項目の追加
事例 05 / 再生可能エネルギー
再生可能エネルギーへの配分
環境への配慮と収益性の両立には前後関係があります。総投資額と収益性の両方を満たす配分を、設備の性質を勘案して設計しました。
課題：長期の回収と流動性 ／ 成果：優先順位づけられた配分
パフォーマンス
運用実績の考え方
2012年以降の平均年率リターンは18%。ただし、この数字だけでは投資判断に足りません。
18%
平均年率リターン
120件
継続クライアント
24億ドル
運用残高
RIVERBANK TRADING AND HOLDING LTD は、集計期間と対象と計算方法を必ず明示します。過去の実績は将来の結果を約束するものではありません。
開示
開示の進め方
クライアントには、四半期ごとに同じ書式で運用結果と次の判断材料を報告します。
- 対象資産の前提（残高、期間、為替換算の方法）
- 理論値との差異。生じた要因
- 次回見直しの判断材料
- 費用と、それが発生した理由
RIVERBANK TRADING AND HOLDING LTD は、成功だけを強調した資料をお渡ししません。
事例レビュー
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もう少し詳しく
ファミリーオフィスの事例を、設計の過程まで含めて公開します。
背景：相続と事業のタイミングが重なった
製造業の経営者家族からのご相談でした。相続が10数年後に控える一方、主力事業の後継者育成が課題。資産を売って成長に回すか、収益性で固めるか。どちらの判断にも相反する制約がありました。
RIVERBANK TRADING AND HOLDING LTD はまず、5人の家族の資金フローを確認しました。引き出す時期と額、税金、事業の運転資金。この3点が明確でないと、資産の加減算は計画できません。
対応：時間を3つのバケツに分けた
提案は、保有資産を3つの期間に分けることでした。10年以内に使う資金、20年以上動かさない資金、その間の資金。それぞれに異なる比率と組入先候補を割り当てました。RIVERBANK TRADING AND HOLDING LTD は約4週間で提案書を提出し、その2か月後に運用を開始しています。
この事例の教訓
配分の問題は、税制の計算だけの話ではありません。家族の時間軸と事業の時間軸を、同じ地図に載せる必要があります。RIVERBANK TRADING AND HOLDING LTD が最初に聞くのは、金額ではなく「いつ」「いくら」かです。
数字の前にあるもの
顧問報酬は年率1.5%。運用開始から17か月。作業量と費用は契約前に全項目を記載し、途中での追加費用が生じる場合は事前にお知らせします。