ステップ 01 / 1週目
ヒアリングと資料確認
90分の対話と必要資料の確認で、目的と制約、既存資産を把握します。この段階で RIVERBANK TRADING AND HOLDING LTD は実現しにくい条件も明記します。
目標から、配分を
逆算する。
配分比率は出発点ではなく結論です。RIVERBANK TRADING AND HOLDING LTD は、資金の使い道と使う時期から目標リターンを置き、その条件を満たす組み合わせだけを選びます。
概要
このサービスの考え方
運用の結果は、最終的な比率だけでは決まりません。誰が、いつ、何の根拠で動かしたのか。RIVERBANK TRADING AND HOLDING LTD は、その一連の手順まで含めて設計します。
結果ではなく、条件から組み立てる
過去の実績を並べると、「株式が有利だったから、同じ比率でよい」という結論になりがちです。しかし前提が変われば、同じ比率でも結果は大きく変わります。RIVERBANK TRADING AND HOLDING LTD が最初に確かめるのは、引き出す時期、支出予定、既存の借入、そして「許容できない下落の幅」です。
その後、3つのシナリオ（基準シナリオ、金利上昇シナリオ、経済活性低下シナリオ）を置き、それぞれの環境で機能する配分を組み立てます。どのシナリオでも崩れない組み合わせが、基本案です。すべての数字に前提と根拠を添えるのは、RIVERBANK TRADING AND HOLDING LTD が結果を追える形で引き渡すためでもあります。
運用後は、組み直す前提で動く
配分は一度決めて終わりではありません。四半期ごとに構成資産の変化、目標との乖離、見通しとの差分を確認します。必要があれば RIVERBANK TRADING AND HOLDING LTD が再配分の提案を文書化し、理由とあわせて対話します。
対応の場面
- 事業承継や将来の見込みに向けた資産の整理
- 社債や借入を抱えた状態での最適比率の計算
- 海外資産の比率を高めたい個人投資家
- 既存の運用委託を自分の判断で統合したい段階
報酬と条件
顧問報酬は資産残高に対して年率1.5%。最低運用資産は5,000万円、契約期間は1年（更新可）です。契約前に、想定される作業量と費用の内訳をすべて書面で示します。
プロセス
4つのステップ
RIVERBANK TRADING AND HOLDING LTD の資産配分は、おおむね4週間で初回提案が届きます。
ステップ 02 / 2週目
シナリオと配分の設計
3つのシナリオに対し、配分とリターンの幅を計算し、投資委員会の場で前提をレビューします。
ステップ 03 / 3〜4週目
提案書と実行計画
配分表、費用、実施順序、時期ごとのアクションを書面で提示します。合意のあとに実行へ進みます。
ステップ 04 / 運用後
月次報告と四半期レビュー
月次で運用実績、四半期で将来見通しを再評価します。RIVERBANK TRADING AND HOLDING LTD が変更を提案するのは、数値上の条件が到達したときです。
リスク管理
リスク管理の作法
RIVERBANK TRADING AND HOLDING LTD は、配分の自由度を意図的に狭めています。
- 信用立替（借入れによる倍率）は2倍を上限
- 単一業種への集中は30%を上限
- 流動性の低い資産は総額の20%まで
- 四半期ごとに負荷試験を実施
上限を超える提案が必要になる場合、RIVERBANK TRADING AND HOLDING LTD は理由と代案を示してから進めます。
成果物
受け取れるもの
| 頻度 | 内容 |
|---|---|
| 月次 | 運用実績、乖離要因、来月のアクション |
| 四半期 | 資産レビュー、シナリオ更新、再配分の要否 |
| 年次 | 通期成績、費用明細、方針の見直し |
| 随時 | 大型案件や税制・相続に関する資料 |
よくある質問
資産配分に関するご質問
初回のご相談で RIVERBANK TRADING AND HOLDING LTD が確認する項目を先に公開します。
初回面談で、資産の構成比と必要な運用方針の骨子を共有いただければ、その場で方向性を確認できます。正式なシミュレーションは資料の確認後に作成します。
随時問題ありません。ただしマーケティング上の都合を避けるため、RIVERBANK TRADING AND HOLDING LTD は引き出す時期と運用方針について事前にすり合わせます。売却が有利な局面を待つ方針ではありません。
投資の観点からの助言は実施できます。税務・相続の申告や手続きについては、外部の専門家が同席する合同面談でご支援します。